Servicii
Fiecare serviciu este adaptat situației specifice — nu există soluții generice pentru patrimonii complexe.
Nu recomandăm nicio structură înainte de a înțelege în detaliu contextul juridic, fiscal și familial al fiecărui client.
La AdvisoryFocus, fiecare mandat începe cu o etapă de diagnostic patrimonial: inventarierea activelor, analiza structurii juridice existente, identificarea expunerilor fiscale și a riscurilor de litigiu. Abia după această etapă formulăm o propunere de structurare. Livrăm un raport scris detaliat, cu opțiunile analizate și argumentarea fiecăreia, astfel încât decizia finală să aparțină întotdeauna clientului — informat și fără presiune. Această abordare ia, de regulă, între patru și opt săptămâni pentru un dosar complex, dar reduce semnificativ riscurile pe termen lung.
De la constituirea structurii până la revizuirea anuală — un mandat complet de consiliere patrimonială.
Analizăm oportunitatea unui trust sau a unei fundații de familie în raport cu legislația românească și cu tratatele internaționale aplicabile. Elaborăm actele constitutive, stabilim clauze de protecție a beneficiarilor și coordonăm înregistrarea în jurisdicția optimă. Livrabilul final este o structură juridică operațională, cu documentație completă în română și în limba jurisdicției alese.
Elaborăm strategii de transfer patrimonial care minimizează impozitele de moștenire acolo unde acestea există, previn cota-parte legală care poate fragmenta activele și asigură continuitatea afacerilor de familie. Lucrăm cu notari parteneri din Timișoara și București pentru autentificarea documentelor.
Pregătim transferul ordonat al participațiilor societare — fie către urmașii familiei, fie prin vânzare către un terț. Structurăm holdinguri, negociem clauze de drag-along și tag-along și asigurăm că transferul nu perturbă activitatea operațională. Experiența noastră acoperă companii cu cifre de afaceri între 2 milioane și 50 milioane de euro.
Clientii cu mandate active beneficiază de revizuiri semestriale ale structurii patrimoniale, alertă în timp util la modificări legislative relevante, acces direct la echipa noastră prin canal dedicat și un raport anual de conformitate. Relația de retainer înseamnă că suntem implicați proactiv, nu doar când apare o problemă.
Răspunsuri clare la întrebările pe care le aud cel mai des clienții noi.
Nu există un prag legal, dar din experiența noastră, structurarea formală devine rentabilă — în termeni de economii fiscale și protecție a riscurilor — pentru patrimonii de peste 500.000 euro, active incluzând participații societare sau proprietăți imobiliare în mai multe județe sau țări. Sub această valoare, un testament bine redactat și un mandat de reprezentare pot fi suficiente.
România nu are legislație internă privind trust-ul, dar poate fi utilizat ca jurisdicție pentru o fundație de familie. Trust-urile constituite în jurisdicții cu legislație specifică — Malta, Cipru, Liechtenstein — sunt recunoscute în România prin Convenția de la Haga din 1985. Vom analiza împreună jurisdicția optimă în funcție de locul de rezidență al beneficiarilor și natura activelor.
Un plan complet — de la diagnostic la documentație finală — durează între 6 și 14 săptămâni, în funcție de complexitatea structurii familiale și de numărul de jurisdicții implicate. Etapele urgente, cum ar fi un testament de urgență sau un mandat de reprezentare provizorie, pot fi finalizate în câteva zile.
Da. Aproximativ 30% din mandatele noastre implică clienți cu reședința în afara României — Germania, Italia, Spania, Regatul Unit — care dețin active imobiliare sau participații societare în România. Comunicăm în română și în engleză, iar întâlnirile pot fi organizate și online.
Onorariul pentru etapa de diagnostic este fix și comunicat în avans. Onorariile pentru elaborarea structurii pot fi fixe per proiect sau pe bază de retainer anual, în funcție de complexitate. Nu percepem comisioane de la produse sau structuri recomandate — acesta este miezul obligației noastre fiduciare.
„Procesul de structurare a holdingului familial a durat cinci luni, dar echipa AdvisoryFocus ne-a ținut informați la fiecare pas. Am primit un raport scris la finalul fiecărei etape — ceva ce nu am mai întâlnit la alți consultanți. Acum știm exact ce deținem, în ce structură și ce se întâmplă în cazul oricărui eveniment neprevăzut.”
Elena Dumitrescu, Timișoara, partener într-un grup de construcții
Discuția inițială este confidențială și fără angajamente. Vă prezentăm abordarea noastră și ascultăm situația dumneavoastră specifică.
Contactați-ne